什么是貨幣互換協(xié)議？貨幣互換交易是指交易雙方同意在一系列未來日期按照不同貨幣的本金向?qū)Ψ街Ц独⒌膮f(xié)議。兩種利息的幣種不同，計息方式也可以不同。在期末，雙方交換兩種不同貨幣的本金。貨幣互換交易的主要功

什么是貨幣互換協(xié)議？

貨幣互換交易是指交易雙方同意在一系列未來日期按照不同貨幣的本金向?qū)Ψ街Ц独⒌膮f(xié)議。兩種利息的幣種不同，計息方式也可以不同。在期末，雙方交換兩種不同貨幣的本金。

貨幣互換交易的主要功能是使客戶能夠根據(jù)各種貨幣的匯率和利率的變化，調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債的貨幣結(jié)構(gòu)和利率結(jié)構(gòu)，使其更加合理，規(guī)避匯率和利率變化帶來的風(fēng)險。舉個例子，一個客戶借了一筆日元的十年期浮息債，但他的經(jīng)常性收益只有美元。他每個季度都需要把美元換成日元來還清利息，到期需要把美元換成日元來還清本金，這樣他就要面臨日元升值和利率上升的風(fēng)險。為了規(guī)避風(fēng)險，客戶可以在適當(dāng)?shù)膮R率水平上與銀行進(jìn)行10年期日元對美元的貨幣互換交易，將其日元浮動利率債務(wù)換成美元固定利率債務(wù)，使其借入債務(wù)與其收入處于同一幣種，從而規(guī)避匯率變動帶來的風(fēng)險，固定借入債務(wù)的利率，規(guī)避利率變動風(fēng)險。

本幣互換協(xié)議如何執(zhí)行？

本幣互換協(xié)議的實施方法：

和國家外匯管理局應(yīng)當(dāng)以其他形式進(jìn)行等額本金反向兌換。本協(xié)議生效之日，雙方按約定匯率兌換及外幣本金33，360元。

協(xié)議生效日，雙方按約定的匯率兌換和外幣本金，或按浮動利率或固定利率計算利息，并在約定的存續(xù)期日兌換利息。貨幣互換實際上是在期初期末交換本金。本金交換的形式包括協(xié)議到期日雙方的相同匯率。利息交換是指雙方定期向?qū)Ψ街Ц兑越粨Q貨幣計算的利息金額，在協(xié)議到期日，雙方支付相同的匯率。

本幣互換協(xié)議什么意思？

雙邊本幣互換協(xié)議是指一國(地區(qū))中央銀行與另一國(地區(qū))中央銀行簽訂協(xié)議，約定在一定條件下，任何一方可以用一定數(shù)量的本幣與對方貨幣進(jìn)行雙邊貿(mào)易和投資結(jié)算，或者為金融市場提供短期流動性支持。

本幣兌換可以極大地刺激對外貿(mào)易的增長。雙邊貿(mào)易結(jié)算改用本幣符合經(jīng)濟(jì)利益，對減少貿(mào)易結(jié)算對外部因素的依賴具有重要意義。

簽署互換協(xié)議，就是雙方承諾一定的互換額度，在危機(jī)加深的特定情況下，可以隨時啟動。通過本幣互換，兩國可以相互提供短期流動性支持，為本國商業(yè)銀行在對方分行提供融資便利，促進(jìn)雙邊貿(mào)易發(fā)展。

中幣兌換協(xié)議始末？

中日雙邊貨幣互換協(xié)議始于2002年3月，是清邁倡議的一部分，清邁倡議是為應(yīng)對20世紀(jì)90年代末亞洲金融危機(jī)而簽署的多邊貨幣互換協(xié)議。但由于種種原因，該協(xié)定于2013年到期，此后中日兩國一直未能復(fù)交。

五年后，中幣互換協(xié)議終于簽訂了！

這次貨幣互換的規(guī)模是5年前互換協(xié)議的10倍。中日雙邊貨幣協(xié)定的簽署標(biāo)志著自由兌換邁出了關(guān)鍵的一步。也意味著可以納入日本央行作為儲備貨幣，供日本央行在緊急情況下使用，相當(dāng)于對的認(rèn)可。