智能投顧的智能在哪里？所謂智能投資顧問，就是根據(jù)大數(shù)據(jù)動態(tài)評估每個客戶的風(fēng)險，然后根據(jù)每個客戶的風(fēng)險偏好推薦最合適的投資組合?，F(xiàn)在市場上證券投資組合的原理主要是基于20世紀(jì)50年代諾貝爾獎獲得者馬科維

智能投顧的智能在哪里？

所謂智能投資顧問，就是根據(jù)大數(shù)據(jù)動態(tài)評估每個客戶的風(fēng)險，然后根據(jù)每個客戶的風(fēng)險偏好推薦最合適的投資組合。

現(xiàn)在市場上證券投資組合的原理主要是基于20世紀(jì)50年代諾貝爾獎獲得者馬科維茨的投資組合理論，這個理論是根據(jù)每個人的風(fēng)險偏好，計算出千萬種證券的最優(yōu)投資組合，即在這種風(fēng)險容限下可以追求的最大收益。

2. 第二是基于個人和市場的大數(shù)據(jù)量進(jìn)行分析的能力。

3. 那么數(shù)據(jù)分析仍然是以計算機(jī)技術(shù)為基礎(chǔ)的，其背后必然有極強(qiáng)的計算機(jī)編程高級人才，必然有金融、心理學(xué)、行為學(xué)等各種專業(yè)知識的交叉。

真正具備上述潛力的是，騰訊、阿里巴巴、平安集團(tuán)等擁有巨大數(shù)據(jù)資源的超級企業(yè)，未來可能會這樣做，但目前還有很長的路要走。

本文根據(jù)以往市場的規(guī)律和具體情況，對算法進(jìn)行了總結(jié)，為客戶制定了策略，但實際上，美國沒有真正的量化交易，因為隨著時代的發(fā)展，過去影響市場發(fā)展的一些因素會隨著人類社會的發(fā)展而不同，定量交易很難預(yù)測歷史上從未發(fā)生過的黑天鵝。例如，次貸危機(jī)給美國大多數(shù)定量基金造成了重大損失。

智能投顧平臺面向理財師服務(wù)，由理財師面向客戶的模式是否可行？

我認(rèn)為這是可行的，但是你用什么樣的軟件呢？建議子泰克智能管理關(guān)懷系統(tǒng)通過理財規(guī)劃師app三大組件，為機(jī)構(gòu)企業(yè)提供從客戶計費、銷售線索挖掘、業(yè)績診斷等全過程的智能管理關(guān)懷系統(tǒng)服務(wù)，業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)和績效監(jiān)控系統(tǒng)。這三個組成部分面向組織中的不同人員。financial planner應(yīng)用程序幫助營銷人員管理產(chǎn)品和用戶，識別銷售線索，更快地形成單一業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)幫助產(chǎn)品生產(chǎn)、采購、運營、財務(wù)、客服等部門協(xié)同開展業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)實時監(jiān)控系統(tǒng)幫助企業(yè)管理者實時監(jiān)控業(yè)務(wù)核心數(shù)據(jù)，有效檢查業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高內(nèi)部工作效率，可以幫助組織實現(xiàn)更大的績效增長。