反洗錢工作者的工作體驗是怎么樣的？因為我以前在一家銀行的反洗錢部門工作過，讓我們談談我所知道的反洗錢工作吧！反洗錢部門涉及廣泛的工作，包括客戶盡職調查（CDD）、合規(guī)部（FCC）和咨詢部（顧問）等該系

反洗錢工作者的工作體驗是怎么樣的？

因為我以前在一家銀行的反洗錢部門工作過，讓我們談談我所知道的反洗錢工作吧

！反洗錢部門涉及廣泛的工作，包括客戶盡職調查（CDD）、合規(guī)部（FCC）和咨詢部（顧問）等

該系統(tǒng)的主要目的是對客戶個人信息的完整性進行初步調查，包括是否存在欺詐行為?？蛻舴譃閭€人客戶和實體客戶，需要對客戶的風險等級進行分類（低風險；中風險；高風險；特殊客戶）。

FCC全稱為金融犯罪合規(guī)部。我們需要對CDD部門人員發(fā)起的案件進行深入調查，主要判斷這些客戶的行為是否合規(guī)，是否存在洗錢和制裁的可能性，是否符合常識。他們需要非常小心，不要放過任何線索。

反洗錢部門的顧問需要非常熟悉各種法律法規(guī)，包括中國人民銀行發(fā)布的新文件和金融公報。他們也是各部門的溝通樞紐。

如果您將來加入公司或銀行參與反洗錢工作，您可能需要知道：首先，無論您是實習生還是部門經(jīng)理，每月都需要參加大量的反洗錢培訓和考試，主要是培養(yǎng)你的責任感和使命感。當然，會議很常見。

第二，工作必須非常細致。

第三，必須與部門同事溝通。各級反洗錢部門的工作是一個又一個環(huán)節(jié)。你的決定直接影響到下一級同事的工作進度。

反洗錢在中國起步較晚，也就是七八年。然而，近年來美國開出的巨額罰單基本上都是由于反洗錢工作的缺失。特別是今年以來，各大銀行由于缺乏反洗錢監(jiān)管而面臨巨額罰款的風險，這使得銀行對這一部門越來越重視。我認為這個行業(yè)的未來還是很好的。

農(nóng)行卡因玩虛擬貨幣搬磚，頻繁深夜大額快進出轉賬，被銀行限制，全部凍結不收不付。請問要怎么和銀行解釋？

通過會面和溝通，您將了解為什么您的銀行卡帳戶被凍結，原因以及有多少未知資產(chǎn)流經(jīng)您的帳戶。此前，有一種說法，第一次冰凍是7天，第二次是半個月，然后是3年。然而，這一論點迄今尚未成立。銀行卡不會被無故凍結或解凍。你需要等到整個案子結束后，才能帶著信到銀行要求司法解凍。

聽說個人存款轉賬超過20萬，企業(yè)100萬，銀行會查是否非法獲取，這是真的嗎？

作為一名金融從業(yè)人員，我告訴記者這是事實，這主要涉及反洗錢問題。

因為現(xiàn)在世界上有很多參與幫派甚至販毒的資金通過銀行外匯在國際上流動，參與各種犯罪活動，不僅損害了金融業(yè)，而且危害了社會穩(wěn)定和世界和平。因此，所有國家都建立了反洗錢中心，以遏制與販毒有關的資金在全球的流動和溢出。

在中國，中央銀行反洗錢中心履行這一職能。中央銀行將通過大數(shù)據(jù)監(jiān)控可疑的大額轉賬或匯兌資金。目前，這類資金的要求是：一是單筆或累計交易5萬元（含5萬元）以上外幣的現(xiàn)金存款、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)金匯兌、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)結算等現(xiàn)金收支形式同日折合1萬美元以上（含1萬美元）。二是非自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶當日發(fā)生的單筆或累計交易金額在200萬元（含200萬元）以上、外幣等值金額在20萬美元（含20萬美元）以上的轉賬行為。三是自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶當日發(fā)生的單筆或累計交易金額在50萬元（含50萬元）以上、外幣等值金額在10萬美元（含10萬美元）以上的境內資金劃轉。四是自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶當日發(fā)生單筆或累計交易金額在20萬元（含20萬元）以上、外幣等值金額在1萬美元（含1萬美元）以上的跨境資金劃轉。

因此，提問者的總體觀點是正確的，但具體數(shù)量存在差異。請按照央行上述標準掌握。